四部委聯(lián)合打擊銀行卡犯罪 支付廠商積極響應(yīng)
發(fā)布時(shí)間：2009-05-14 點(diǎn)擊次數(shù)：

近日， 中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、公安部、國(guó)家工商總局聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）?！锻ㄖ诽岢觯瑸轭A(yù)防和打擊銀行卡犯罪，規(guī)范銀行卡市場(chǎng)秩序，今后將加強(qiáng)銀行卡安全管理，嚴(yán)厲打擊銀行卡犯罪。

　　值得注意的是，此次自上而下的整治行動(dòng)除波及各商業(yè)銀行外，還著重對(duì)各收單機(jī)構(gòu)提出了多項(xiàng)硬性要求。在《通知》下發(fā)后，部分支付廠商已迅速做出了反應(yīng)。獨(dú)立第三方支付廠商環(huán)迅支付（IPS）方面表示，為應(yīng)對(duì)《通知》要求，公司已迅速制定了今年的相關(guān)工作計(jì)劃。在今年的二、三季度環(huán)迅支付將重點(diǎn)圍繞《通知》要求展開(kāi)工作。

　　據(jù)了解，環(huán)迅支付早在今年第一季度就早已針對(duì)信用卡包括套現(xiàn)問(wèn)題在內(nèi)的信用卡風(fēng)險(xiǎn)，制訂了信用卡風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。其中包括，在國(guó)內(nèi)支付廠商中率先推出了商戶現(xiàn)場(chǎng)審核機(jī)制，對(duì)于有簽約意向的商戶，派出專門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)控制人員到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行實(shí)地的考察，全面了解商戶的基本信息，對(duì)商戶進(jìn)行級(jí)別評(píng)估。根據(jù)不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的商戶，提供不同的接入服務(wù)。其次，環(huán)迅支付與銀行合作，有效區(qū)分借記卡與信用卡的接口，防止信用卡套現(xiàn)問(wèn)題在電子支付過(guò)程中實(shí)現(xiàn)。同時(shí)，制訂信用卡數(shù)據(jù)中心，對(duì)問(wèn)題卡、黑卡、盜卡信息有效管理等等，有效預(yù)防并制止信用卡風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題產(chǎn)生。

　　環(huán)迅支付的風(fēng)險(xiǎn)控制部孫經(jīng)理表示，“憑借多年的國(guó)際信用卡支付清算的經(jīng)驗(yàn)，我們很早就意識(shí)到國(guó)內(nèi)信用卡與國(guó)際信用卡逐漸接軌的趨勢(shì)。在這一趨勢(shì)中，好的方面和壞的問(wèn)題都會(huì)影響中國(guó)的信用卡市場(chǎng)，因此環(huán)迅支付對(duì)防范信用卡套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題進(jìn)行了長(zhǎng)期研究，環(huán)迅支付在國(guó)內(nèi)第三方支付公司中最早成立了風(fēng)險(xiǎn)控制中心，并在公司內(nèi)部建立流程，通過(guò)各種監(jiān)控體系有效規(guī)避了信用卡的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，該流程得到了國(guó)際PCI認(rèn)證的審核通過(guò)。”

　　孫經(jīng)理同時(shí)介紹說(shuō)，在四部委發(fā)布《通知》后，環(huán)迅支付將制訂一套《簽約商戶管理辦法》，從《通知》關(guān)注及防治的幾個(gè)方面入手，避免接入不良商戶，并加強(qiáng)對(duì)商戶簽約后的管理，從第三方電子支付的角度有效預(yù)防及阻止利用銀行卡的違法、違規(guī)行為。此外，公司還將在本季度修訂或制訂《信息安全管理辦法》、《反洗錢(qián)管理辦法》，建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑交易報(bào)告制度等，控制洗錢(qián)行為。

　　據(jù)悉，在今年晚些時(shí)候，環(huán)迅支付還將初步建立銀行卡可疑交易監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)疑似套現(xiàn)、銀行卡盜用等交易進(jìn)行識(shí)別、監(jiān)控、分析，與商戶及銀行之間建立可疑交易反饋機(jī)制，并將與各銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)以及公安部門(mén)的協(xié)調(diào)、配合，定期與各銀行及公安部門(mén)進(jìn)行溝通，建立信息共享機(jī)制，共同打擊套現(xiàn)、盜卡等現(xiàn)象。

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